Înșelătoriile cu criptomonede au atins un nou record în 2024, conform unui raport realizat de Chainalysis, o firmă de analiză blockchain. Potrivit datelor preliminare, înșelătoriile cu criptomonede au generat venituri de 9,9 miliarde de dolari, iar estimările sugerează că suma ar putea ajunge la 12 miliarde de dolari.
Schema „pig butchering” ia amploare
Înșelătoriile cu criptomonede bazate pe schema „pig butchering” au devenit o metodă preferată de infractori. „Pig butchering” este o metodă sofisticată de fraudă în care victimele sunt manipulate emoțional prin relații false construite pe platforme sociale sau de dating. Infractorii le conving să investească în oportunități care nu există, până când contul lor (fals) de investiții este golit complet. Conform Chainalysis, veniturile din aceste fraude au crescut cu aproape 40% față de anul trecut, iar numărul tranzacțiilor asociate a explodat cu 210%.
Inteligența artificială, un instrument preferat de infractori
Folosirea inteligenței artificiale, o altă tendință pusă în evidență de Chainalysis, a transformat înșelătoriile cu criptomonede într-o afacere și mai profitabilă și mai greu de detectat. Infractorii folosesc AI pentru a genera conținut realist, cum ar fi site-uri false, mesaje personalizate și chiar deepfake-uri, care fac escrocheriile aproape imposibil de distins de realitate. Conform raportului, unii infractori au ajuns chiar să vândă servicii de schimbare facială digitală pentru 200 de dolari, în criptomonede.
Piețele online ilegale susțin înșelătoriile cu criptomonede
Un alt element determinant în succesul acestor fraude este existența unor piețe online ilegale, precum Huione Guarantee. Această platformă funcționează ca un „one-stop shop” pentru infractori, oferind servicii de spălare a banilor, tehnologii de fraudă și conturi false pentru rețele sociale. Conform Chainalysis, doar într-un an, furnizorii de tehnologii frauduloase de pe această platformă au primit peste 375,9 milioane de dolari în criptomonede.
Concluzia este clară: înșelătoriile cu criptomonede au devenit o industrie extrem de profitabilă pentru infractori, alimentată de AI și piețe online ilicite. Deci, când vine vorba de investiții dubioase mai bine „stay hungry rather than foolish” – adică este mai bine să rămâi prudent și să eviți investițiile riscante decât să devii victima unei escrocherii.
